Politica AML e KYC

Perché serve

Una piattaforma finanziaria deve sapere chi è il proprio cliente e impedire che il servizio sia usato per riciclaggio o per finanziare attività illecite.

Cosa si intende per riciclaggio

Qualsiasi azione che nasconde la vera origine di denaro ottenuto illecitamente o gli dà l'aspetto di un reddito lecito.

Di solito avviene in tre passaggi: il denaro entra in circolazione, passa attraverso una catena di operazioni per confondere le tracce ed esce come reddito «pulito». Una piattaforma di trading è comoda per il secondo passaggio: è lì che guardiamo.

Obblighi del cliente

Il cliente conferma che i fondi versati gli appartengono e sono stati ottenuti legalmente e si impegna a non usare la piattaforma per operazioni vietate dalla legge del suo paese.

Il cliente deve tenere aggiornati i dati dell'account e comunicare variazioni di nome, documento o coordinate di pagamento.

Quando chiediamo i documenti

Prima del primo prelievo, con una crescita rilevante del volume, quando i dati dell'account non coincidono con quelli di pagamento e in caso di sospetto ragionevole.

Vanno bene passaporto, patente o carta d'identità. I dati sul documento devono coincidere con quelli nella sezione «Sicurezza».

Cosa è vietato

Ricaricare con strumenti di pagamento altrui, prelevare su coordinate di terzi, frazionare le operazioni per eludere i controlli e usare più account come singola persona.

Cosa facciamo in caso di violazione

Sospendiamo le operazioni, chiediamo spiegazioni e documenti e, se la violazione è confermata, rifiutiamo il servizio restituendo i fondi alla fonte della ricarica.

Restrizioni per paese

Non serviamo residenti di paesi soggetti a sanzioni internazionali né di paesi dove tale attività è vietata. Il rispetto della legge locale è responsabilità dell'utente.

Autenticità dei documenti

Il cliente risponde dell'autenticità dei documenti inviati. Un documento falso o alterato comporta la chiusura dell'account senza diritto a una nuova registrazione.

Conservazione dei dati

Le informazioni sulle verifiche e sulle operazioni finanziarie si conservano almeno per il termine previsto dalla legge, anche dopo la chiusura dell'account. ⚠️ I file dei documenti non restano da noi: resta solo l'esito della verifica.