Политика AML и KYC

Зачем это нужно

Финансовая платформа обязана понимать, кто её клиент, и не допускать использования сервиса для отмывания денег или финансирования незаконной деятельности.

Что считается отмыванием

Любые действия, скрывающие настоящий источник денег, полученных незаконным путём, или придающие им вид законного дохода.

Обычно это происходит в три приёма: деньги вводят в оборот, прогоняют через цепочку операций, чтобы запутать след, и выводят уже как «чистый» доход. Торговая платформа удобна для второго шага, поэтому мы следим именно за ним.

Обязанности клиента

Клиент подтверждает, что вносимые средства принадлежат ему и получены законно, и обязуется не использовать платформу для операций, запрещённых законом его страны.

Клиент обязан поддерживать данные аккаунта в актуальном состоянии и сообщать об изменении имени, документа или платёжных реквизитов.

Когда просим документы

Перед первым выводом средств, при заметном росте оборота, при несовпадении данных аккаунта и платёжных реквизитов, а также по разумному подозрению.

Подходит паспорт, водительское удостоверение или ID-карта. Данные на документе должны совпадать с данными в разделе «Безопасность».

Что запрещено

Пополнение счёта чужими платёжными средствами, вывод на реквизиты третьих лиц, дробление операций ради обхода проверок, использование нескольких аккаунтов одним человеком.

Что мы делаем при нарушении

Приостанавливаем операции по счёту, запрашиваем пояснения и документы, при подтверждении нарушения отказываем в обслуживании и возвращаем средства на источник пополнения.

Ограничения по странам

Мы не обслуживаем резидентов стран, находящихся под международными санкциями, а также стран, где такая деятельность запрещена законом. Ответственность за соблюдение местного законодательства лежит на пользователе.

Подлинность документов

За подлинность присланных документов отвечает клиент. Поддельный или изменённый документ — основание закрыть аккаунт без права повторной регистрации.

Хранение записей

Сведения о проверках и финансовых операциях хранятся не менее срока, установленного законом для таких данных, даже если аккаунт закрыт. ⚠️ Сами файлы документов у нас не остаются — сохраняется только отметка о результате проверки.